Kanadské banky odpovídají 2020 s digitální inovací

Všech pět velkých kanadských bank se opřelo do umělé inteligence, aby spustily nové nástroje pro lepší podporu svých klientů po celý rok, který se spoléhal na to, že jsou digitální.

Kanadské banky se letos vyvinuly, aby držely krok nejen s konkurencí amerických bank a rychle rostoucích fintech firem, ale také s bezprecedentními výzvami, které přinesla pandemie COVID-19.

Banky jako TD, BMO, RBC, CIBC a Scotiabank s využitím umělé inteligence a strojového učení k lepší podpoře svých zákazníků spustily nové nástroje pro zákaznické služby, které jsou první digitální. Tyto nové funkce připravily pět velkých bank, aby zvládly nárůst digitálních uživatelů a připravily se na vše, co jim rok 2021 přinese.



TD představuje nové nástroje digitálního peněžního toku založené na prediktivní umělé inteligenci

  • Společnost TD vydala řadu nových online nástrojů, včetně personalizovanějších aplikací založených na AI, aby lépe sloužila své stále digitální zákaznické základně.
  • Mezi nové funkce patří prediktivní ochrana při nízkém zůstatku a personalizované onboarding a nové možnosti globálního převodu peněz.
  • Banka také spustila Student Budget Calculator, projekt inovačního centra TD, TD Labs, ve spolupráci s kanadskými studenty postsekundárního vzdělávání.

TD Bank Group vyvinula své online zákaznické zkušenosti, spouští novou sadu upgradů své aplikace s podporou umělé inteligence pomáhat uživatelům lépe porozumět svým financím a sledovat výdaje, protože více jejích uživatelů během pandemie COVID-19 přešlo na pouze digitální bankovnictví.



Aktualizace aplikace TD také zahrnují nástroj pro plánování odchodu do důchodu s umělou inteligencí; nástroj s podporou strojového učení na podporu zákazníků s investováním, nový mezinárodní nástroj pro převod peněz a také kalkulačka studentského rozpočtu.

Bankovnictví New Normal: TD Chief Digital Officer Rizwan Khalfan

  • Digitální zapojení společnosti TD od začátku pandemie vzrostlo o 30 % v Kanadě a o 17 % v USA.
  • Během pandemie společnost TD vyvinula a spustila více než 100 nových funkcí pro informování a vzdělávání zákazníků a také pro poskytování nových služeb.
  • Jednou službou je virtuální asistentka, která během prvního týdne zaznamenala 75 000 zákaznických relací a více než 135 000 zákaznických interakcí; další je SimpleApps, platforma vyvinutá za několik dní, která byla použita více než půl milionukrát k usnadnění aplikací záchranných služeb pro programy jako CERB a CARES.
  • O 30 % vzrostla také registrace do platformy pro správu peněz TD v reálném čase MySpend.
  • Chief Digital and Payments Officer Rizwan Khalfan chce zajistit, aby svaly, které jsme vybudovali za poslední tři měsíce, zůstaly základní součástí naší DNA.

V prvních dnech pandemie COVID-19 byla společnost TD dobře připravena přečkat bouři, ale to neznamená, že to byl jednoduchý proces. V dubnu hlavní digitální ředitel banky Rizwan Khalfan nastínil, jak TD rozpoznával včasné varovné signály což vedlo k rychlému přechodu k iniciativám digital-first.



V tomto článku Khalfan sdílí, jak společnost TD migrovala všech svých 6 000 pracovníků do prostředí práce z domova a posunula své priority tak, aby byla na prvním místě digitální. Aby zůstala na vrcholu nových požadavků pandemie, velká banka vybudovala a nasadila více než 100 nových funkcí pro virtuální podporu zákazníků, včetně nového virtuálního asistenta, který využívá konverzační umělou inteligenci k nabízení odpovědí na dotazy zákazníků v reálném čase.

Scotiabank využívá NVIDIA AI, aby zlepšila hodnocení úvěrového rizika

  • Posilovací systém Scotiabank si klade za cíl nahradit tradiční skórovací karty úvěrových aplikací vytvořením přesnější, ale snadno vysvětlitelné metody hodnocení úvěrového rizika.
  • Metoda posilování je řízena strojovým učením a začíná jedinou otázkou, přidáváním jedné otázky po druhé, a poté končí, když další otázky nezlepšují výsledky, oproti tradičním skórkartům se statickými seznamy otázek.
  • Doposud nebylo vysvětlení výsledků o nic těžší než tradiční modely průkaznosti důkazů, ale často byly přesnější.
  • Banka využije nástroje umělé inteligence NVIDIA k použití této posilovací techniky k rychlému generování hodnotících karet (až šestkrát rychleji), které žadatelům poskytnou kredit, když si to zaslouží.

Scotiabank letos přijala nový program řízený umělou inteligencí , ve spolupráci s NVIDIA, která umožní přesnější zpracování žádostí o úvěr.

Dříve tento proces zahrnoval řadu nastavených statických otázek, které byly potenciálnímu věřiteli vystaveny prostřednictvím bodovací karty. Nyní může Scotiabank generovat skórkarty šestkrát rychleji, než tomu bylo před vytvořením kódu s akcelerací GPU – a banka je zase schopna přesněji obsluhovat své zákazníky hledající úvěr.



Scotiabank spustila Poradenství+ pro finanční plánování pandemie

  • Nové centrum finančního plánování Scotiabank, Advice+, nabízí jak samoobslužné online centrum ScotiaAdvice Center, tak možnost rezervovat si online schůzku s finančním plánovačem Scotiabank.
  • ScotiaAdvice Center má tři centra: finanční plánování, investování a rozpočtování.
  • Podle průzkumu provedeného Scotiabank v květnu 2020 se 62 % Kanaďanů domnívá, že profesionální finanční poradenství je nyní důležitější než před pandemií.

Jak stále více Kanaďanů přehodnocovalo své finance kvůli bezprecedentním ekonomickým výzvám způsobeným pandemií COVID-19, Scotiabank spustila novou službu Ad proti led + pomoci zákazníkům k lepším a jistějším finančním rozhodnutím.

Centrum ScotiaAdvice Center rozděluje své svépomocné poradenství do tří úrovní – finanční plánování, investování a rozpočtování – přičemž každé centrum poskytuje rady od poradců Scotiabank, navíc slovníček pojmů a rady pro plánování krok za krokem.

Nová hranice digitálního bankovnictví: SVP Digital Peter Tilton společnosti RBC

  • Royal Bank of Canada (RBC) zaznamenala během pandemie COVID-19 působivý online růst, když přijala 400 000 nových digitálních zákazníků, což vedlo k celkovému 29% nárůstu opětovného digitálního zapojení.
  • RBC také spustila a upravila nový nástroj, který klientům umožňuje bezpečně se identifikovat během hovorů pomocí čipové technologie AI a NFC. Dosud tuto technologii využilo přes 3 500 poradců.
  • Za poslední tři čtvrtletí vzrostla míra samoobslužných transakcí z 87,6 % na 94,5 %, což představuje přibližně čtyři roky transformace, která proběhla během jednoho roku.
  • Digitální nástroj RBC NOMI poskytl 1,2 miliardy informací, zatímco chatbot Ask NOMI zodpověděl za poslední tři měsíce 2,3 milionu otázek.

V RBC prošel digitální tým jedním z největších pivotů, jaké kdy bankovní průmysl viděl, a zatím to funguje. Peter Tilton je senior viceprezident pro digitální oblast RBC a jeho úkolem je posledních pět let dohlížet na digitální transformaci banky ve všech službách.



V tomto rozhovoru a funkci Tilton nastínil, jak RBC úspěšně přestála digitální posun. Iniciativy zahrnovaly digitalizaci poradenského bankovnictví, zlepšení samoobslužného bankovnictví a upřednostnění schopnosti zákazníků dokončit komplexní bankovnictví online, jako je obnovování a refinancování úvěrů na bydlení.

To je ta hranice – jak rychle dokážeme vybudovat tyto schopnosti, aby s námi lidé mohli bankovat, jak chtějí, říká. Pro mě to bylo rychlé zrychlení toho, co jsme již vybudovali. Už jsme dělali všechny správné věci.

RBC debutuje Aiden, platforma AI schopná 32 milionů výpočtů na obchodní objednávku

  • Aiden bude využívat strojové učení, aby klientům RBC poskytoval lepší obchodní statistiky a výsledky.
  • Platforma byla vyvinuta ve spolupráci s výzkumným centrem AI Borealis AI, které vytvořila RBC.
  • Aiden může provést více než 32 milionů výpočtů na objednávku a přizpůsobit se novým informacím a živým obchodním datům.
  • RBC říká, že volatilita trhu vyplývající z COVID-19 poskytla Aidenovu AI skvělou příležitost k školení.

RBC spustila nový nástroj Aiden , která využívá AI a strojové učení k poskytování dynamických statistik a výsledků obchodování v reálném čase a trhu pro klienty RBC.

Aiden, který společně vyvinuly RBC a Borealis AI, výzkumné centrum AI vytvořené RBC v roce 2016, se může pohybovat v proměnlivých a dynamických tržních podmínkách bez nutnosti neustálých aktualizací a přestavování, provádět více než 32 milionů výpočtů na obchodní příkaz a poté provádět rozhodnutí na základě živá data o trhu.

CIBC spouští nový nástroj pro plánování finančních cílů

  • CIBC spustila novou platformu finančního plánování dostupnou svým klientům Imperial Services.
  • Nástroj GoalPlanner umožňuje klientům identifikovat cíle a vidět přehled o svých financích pomocí snadno použitelné moderní platformy.
  • Jak pandemie stále narušuje svět, roste potřeba lepšího finančního plánování a banky jako CIBC, TD a BMO reagují novými digitálními nástroji a zdroji, aby tak učinily.

CIBC spustila novou platformu pomoci klientům stanovit cíle do budoucna a usnadnit finanční plánování. Nový CIBC GoalPlanner modernizuje a zjednodušuje zkušenosti s finančním plánováním, takže klienti mohou začít s finančním plánováním prostřednictvím online banky CIBC.

CIBC GoalPlanner poskytuje klientům přehled o jejich financích a nabízí vhled do příležitostí, nedostatků a přebytků s jejich peněžním tokem, nabízí lepší pochopení jejich pokroku a toho, co je potřeba k dosažení jejich cílů.

BMO spouští nový nástroj AI, CashTrack Insight

  • Nový nástroj, který jsme si vytvořili sami, pomáhá zákazníkům BMO řídit výdaje tím, že identifikuje nadcházející finanční nedostatky.
  • CashTrack využívá učení AI k tomu, aby se až sedm dní předem podíval na kanadské šekové a spořicí účty a navrhl opatření, která lze podniknout, aby se zabránilo výpadku.
  • Statistiky budou zákazníkům zpřístupněny přímo z aplikace mobilního bankovnictví BMO.

Vzhledem k tomu, že Kanaďané letos čelili neočekávaným finančním překážkám kvůli COVID-19, BMO pomohlo zákazníkům řídit výdaje vytvořením nového nástroje AI pro identifikaci nadcházejícího nedostatku hotovosti.

CashTrack Insight využívá strojové učení a technologii AI, aby pomohla identifikovat, kdy mohou zákazníci čelit nadcházejícímu nedostatku hotovosti. Tento nástroj je schopen prohlížet až sedm dní předem a analyzuje výdajové návyky na šekových i spořicích účtech, aby zákazníky upozornil na nadcházející nedostatek, který může vést k tomu, že nebudou schopni spravovat výdaje. Zákazníci dostávají statistiky z CashTrack přímo v aplikaci mobilního bankovnictví BMO.

Kategori: Zprávy