BMO přidává nové funkce do Digital Financial Planner WealthPath

Klienti nyní mohou upravit stávající finanční plány pro neočekávané osobní scénáře.

Musím vědět

  • Klienti BMO budou mít nyní online přístup ke svému finančnímu plánu poté, co byl vytvořen s finančním poradcem.
  • S WealthPath budou nyní plány interaktivní a flexibilní; klienti mohou testovat různé scénáře, aby viděli, jak to ovlivní jejich finance.
  • Nový adaptabilní plánovač BMO reaguje na potřebu klientů po větší flexibilitě a dohledu kvůli pandemii.

Analýza

BMO rozšiřuje svůj digitální finanční plánovací nástroj WealthPath, přidání nových funkcí přizpůsobivosti které odrážejí potřebu flexibility klientů během pandemie COVID-19.

WealthPath, který byl spuštěn v roce 2018, poskytuje zákazníkům BMO přehled o finančním plánu, který vypracovali osobně s poradcem BMO. Dříve byly tyto plány relativně statické; nyní mohou klienti vidět, jak by se jejich finance časem přizpůsobily na základě různých faktorů, včetně osobních změn nebo úprav ve strategiích hospodaření s penězi. Klienti nyní mohou testovat tyto různé scénáře z domova přímo v rámci platformy WealthPath.



Proces plánování bohatství byl vždy vysoce personalizovaný proces, který těží z důvěryhodného poradenského vztahu, spolupráce a profesionálního vedení. Vzhledem k dopadu pandemie na každý aspekt našeho života je důležitější než kdy předtím mít plán bohatství, který se dokáže přizpůsobit změnám, uvedla Caroline Dabu, vedoucí plánování bohatství pro BMO v prohlášení oznamujícím novou funkci WealthPath. Tím, že poskytujeme našim klientům vizuální, komplexní plán bohatství, umožňujeme jim vidět, jak změny mohou ovlivnit jejich plány, a budou připraveni činit informovanější a sebevědomější rozhodnutí.



Pomocí nových nástrojů WealthPath mohou klienti kdykoli provést změny ve svém stávajícím plánu poté, co byl vytvořen s finančním poradcem BMO. Upravené plány se nesmažou; spíše se změny promítají do původního plánu klienta. Za účelem provedení změn nebo zobrazení teoretických úprav podle potenciálních osobních nebo finančních scénářů mohou klienti experimentovat se svým plánem v rámci WealthPath pomocí karty „co kdyby“, a pokud scénář přesně odráží to, co chce klient plánovat v reálném životě, mohou tyto změny uložit do platformy WealthPath sami, aniž by museli konzultovat zástupce BMO.

Oznámení BMO o flexibilnějším online nástroji finančního plánování přichází jen několik týdnů poté Scotiabank spustila Advice+ , samoobslužné digitální centrum finančního plánování. Advice+ poskytuje jak komplexní svépomocné centrum, ve kterém mají klienti přístup k informacím týkajícím se finančního plánování, investování a rozpočtování, tak i možnost rezervovat si schůzku s poradcem Scotiabank, který jim poskytne poradenství na míru.



BMO po celou dobu pandemie pracovala na zlepšení svých digitálních nabídek, protože online bankovnictví se stalo důležitějším pro klienty, kteří omezují své osobní transakce a interakce, ačkoli tyto úpravy se dosud z velké části zaměřovaly na klienty BMO pro malé podniky. V srpnu to oznámila banka partnerství s Intuit to by malým podnikům umožnilo bezpečněji sdílet data s finančními nástroji třetích stran, jako je Intuit's QuickBooks. A minulý měsíc BMO oznámila, že bude zavedení hromadných elektronických převodů pro firemní klientelu, což podnikům poskytuje větší kontrolu a zabezpečení a zároveň zvyšuje efektivitu.

Kategori: Zprávy